Vervolgens komen uw financiële wensen en doelstellingen aan bod. Zonder te weten wat uw doelen zijn wordt het namelijk bijzonder moeilijk om actie te ondernemen.
Maar besef ook dat dit niet het moment is voor het saaie papierwerk. Nu is het tijd om uw dromen onder woorden te brengen en te vertellen over uw grootse plannen. Van alle aspecten van Financiële Planning is dit wellicht het leukste.
Om tot een goede inventarisatie van uw doelen te komen dient u zich het volgende af te vragen (en we beginnen direct maar met een moeilijke):
- Wat wil ik in het leven?
- Kunnen mijn kinderen gaan studeren? Wanneer? Hoe duur is dat?
- Kunnen we een tweede huis(je) betalen?
- Wil ik een dure auto kopen?
- Wil ik in deeltijd werken?
- Wil ik over drie jaar een wereldreis maken?
- Ik wil op m’n 55ste met pensioen. Kan dat?
- Een sabbatical year opnemen ??
- Een goede nabestaandenvoorziening
- Het opbouwen van financiële reserves
- Meer besteedbaar inkomen creëren
- en zo voort...
Wie zijn financiële zaken op orde wil krijgen moet antwoorden zien te vinden op dit soort vragen. Waar draait het in alle gevallen om? Juist, dat is geld. Er is veel geld nodig om uw doelen te verwezenlijken. Het antwoord op de vraag hoe u aan veel geld komt is ook eenvoudig: met behulp van een goede Financiële Planning.
Nu u uw wensen en doelen heeft bepaald kunt u dus ook (laten) uitrekenen hoeveel geld u nodig heeft om deze doelen te bereiken. Dus tijd voor de volgende stap.
Om een goede planning te kunnen maken moet u op de hoogte zijn van uw bezittingen. Dat dit bepaald geen vervelend klusje is blijkt uit het feit dat menigeen verbaasd is over de omvang van de bezittingen. Daarnaast is een goede inventaris een noodzaak bij het opstellen van uw persoonlijke financiële planning.
Door uw bezittingen en schulden goed zichtbaar te maken, krijgt u ook een duidelijk inzicht in uw inkomsten- en uitgavenpatroon. Zo ziet u in een oogopslag welk deel van uw inkomsten wordt besteed aan welk doel. Of dat u aan bepaalde dingen weer te weinig geld uitgeeft of investeert.